Celý podvod byl zřejmě velmi dobře promyšlen. Zadržení muži předkládali bance fiktivní smlouvy, které se týkaly převážně stavebních prací. Zároveň banku ujišťovali o řádném splácení, místo toho ale čerpali peníze za práce, které nebyly provedeny. Mluvčí policejního prezidia Pavla Kopecká k tomu uvedla následující: "Pravost faktur navíc pachatelé podpořili předávacími protokoly za dílo, které nebylo provedeno, natož předáno".

Muže se policistům podařilo vypátrat při akci s názvem Pavučina, během které také provedli několik domovních prohlídek. Při nich zabavili i jeden z evidentně nejdražších důkazů – vůz Aston Martin v hodnotě čtyř milionů korun, který patřil jednomu ze zadržených. Ten si zřejmě užíval peněz nejvíce – aby je legalizoval, převáděl je na účty nejrůznějších společností. V té době už jej ale sledovali detektivové z protikorupční policie a nedlouho poté došlo k zahájení trestního stíhání všech deseti mužů.

Sedm mužů bylo obviněno ze zločinu úvěrového podvodu, dva muži byli obviněni z pomoci k úvěrovému podvodu. Desátý muž byl navíc obviněn z legalizace výnosů z trestné činnosti. Dva z obviněných vzal soud zároveň do vazby. V případě uznání vinny jim bude hrozit trest odnětí svobody až na deset let.